La Banca per lo sviluppo dell’Africa orientale (EADB) ha perso la sua offerta per recuperare 1,3 miliardi di scellini dalla Kenya Bus Service (Mombasa) Limited e dai suoi garanti, ponendo fine a una battaglia giudiziaria durata 23 anni.
La richiesta del creditore è crollata dopo che l’Alta Corte ha ritenuto che non era riuscita a spiegare in modo soddisfacente come il prestito originale e i profitti maturati fossero aumentati fino all’importo richiesto.
La corte ha affermato che la banca non ha fornito documentazione sufficiente per giustificare le cifre presentate.
“La banca non può, in una richiesta di liquidazione, semplicemente presentare cifre alla corte. Non c’è alcuna indicazione o documentazione che dimostri come l’importo del prestito sia salito a 9,9 milioni di dollari in sei anni. Date le circostanze, la causa è priva di merito e viene quindi respinta”, ha affermato l’Alta Corte in una sentenza emessa il 13 giugno.
Gli atti del tribunale mostrano che il 1° ottobre 1998, l’EADB accettò di estendere a KBS (Mombasa) Limited un prestito in varie valute equivalenti a Diritti Speciali di Prelievo (DSP) 1.600.000 a condizione che l’azienda fornisse garanzie personali accettabili alla banca per garantire gli obblighi della società.
All’epoca l’importo ammontava a circa 126 milioni di scellini. La banca ha affermato che, con una garanzia scritta, garantisce in modo irrevocabile e incondizionato, come debitore principale, il rimborso del prestito insieme agli interessi, alle commissioni e a tutte le spese correlate su richiesta della banca.
Tuttavia, la corte ha osservato che la banca non è riuscita a spiegare in che modo il prestito originale si riferiva ai 3,5 milioni di dollari (attualmente 451,5 milioni di scellini) che secondo lei erano in sospeso al 28 febbraio 2003. La richiesta è stata successivamente modificata, con l’importo richiesto salito ulteriormente a 9,9 milioni di dollari (1,3 miliardi di scellini).
La corte inoltre osservò che la prova era stata presentata mostrando i rimborsi che ammontavano a Sh1.7 milioni e Sh44.9 milioni. Tuttavia, non vi erano prove che dimostrassero come tali pagamenti fossero stati applicati al conto del prestito o presi in considerazione nel saldo richiesto dal prestatore.
“In primo luogo, l’importo principale era di 1.600.000 DSP. Non vi è alcuna indicazione su quando il prestito DSP sia stato convertito in un conto in dollari USA. A peggiorare le cose, la somma di 3,5 milioni di dollari sarebbe stata in sospeso al 28 febbraio 2003”, ha dichiarato la corte.
Il giudice ha concluso che, in assenza di un resoconto chiaro che mostrasse come il debito si fosse accumulato fino a quasi 10 milioni di dollari, la banca non era riuscita a dimostrare il suo credito sulla base di un equilibrio di probabilità.
La controversia trae origine da un contratto di prestito del 1998 e dalle relative garanzie che sono stati esaminati dopo che KBS (Mombasa) Limited non ha adempiuto ai propri obblighi di rimborso.
La questione è stata intentata in tribunale nel 2003 poiché il creditore ha cercato di far valere garanzie personali contro gli imputati per l’importo non pagato.
La banca ha citato in giudizio Mutjaba Jaffer, Manoj Shah, Sachin Amritlal Purshottam Bhmji Devan e Reena Amritlal. Sachin e Reena erano gli amministratori legali della tenuta di Amritlal Purshottam Bhmji Devan alias Amritlal Devani.
L’EADB sosteneva che gli imputati erano personalmente responsabili del debito residuo.
In seguito all’inadempienza, nell’aprile 2001 l’EADB ha nominato curatori fallimentari e gestori affinché assumessero il controllo dei beni addebitati alla società e recuperassero il debito.
Le prove presentate dalla banca hanno dimostrato che la proprietà addebitata è stata infine venduta e il ricavato accreditato sul conto del mutuatario.
Tuttavia, l’EADB ha sostenuto che il recupero non era sufficiente per estinguere il debito, lasciando i garanti responsabili per il saldo dovuto.
